ФИНАНСОВАЯ ДИАГНОСТИКА БИЗНЕСА

Проверьте, хватит ли
денег на 13 недель

Покажем ожидаемые поступления и обязательные платежи, возможные кассовые разрывы и ограничения прогноза. Без обещаний, которых не подтверждают ваши данные.

Шаг 1 из 425%

ВАШЕ РЕШЕНИЕ

Что вы хотите проверить?

Выбирайте только один сценарий. Все расчеты включают базовый прогноз на 13 недель.

◫Хватит ли денег на 13 недель?Поступления, платежи и риск нехватки денег.↗Что будет, если продаж станет больше или меньше?Изменение объема продаж, а не цен.↙Можно ли дополнительно забрать деньги себе?Один раз или регулярно, сверх обычного вывода.▤Выдержит ли бизнес новый заем?Получение, расходование и платежи по долгу.

Чем занимается ваш бизнес?

Продаем товарыОказываем услугиИ товары, и услуги

Какая доля выручки приходится на товары?

Остальное система отнесет на услуги. Материалы для оказания услуг не считаются отдельной продажей товара.

В какой форме работает бизнес?

Есть ли агентская схема продаж?

Только если вы принимаете деньги покупателей за другую компанию и часть перечисляете ей. Обычная перепродажа товаров не является агентской схемой.

Да, мы получаем всю сумму от покупателя и перечисляем часть партнеру

Какой процент перечисляете партнеру?

Через сколько дней перечисляете?

Для смешанных агентских и собственных продаж сначала нужны раздельные обороты: текущий упрощенный расчет такой комбинации не подтверждает.

ТЕКУЩАЯ ЭКОНОМИКА

Сколько денег сейчас в бизнесе?

Нам нужна базовая картина на сегодня. Не включайте будущие поступления в текущий остаток.

Доступные деньги сейчас *

₽

Счета и наличные, которыми можно воспользоваться.Желаемый денежный резерв

₽

Не вычитаем из остатка: сравниваем с ним.Выручка за обычный полный месяц *

₽

Продажи до вычета расходов, не поступления займа.Постоянные расходы в месяц *

₽

Без закупок, рекламы, налогов, долгов и вывода себе.

Закупочная стоимость проданных товаров

% выручки

Это себестоимость продаж, а не все деньги, потраченные на закупку.

Затраты на выполнение услуг

% выручки

Материалы и исполнители, которые меняются вместе с заказами.

Другие расходы на каждую продажу

% выручки

Доставка, эквайринг, комиссии — если не включены выше.Реклама в обычный месяц

₽

Это обычный расход, не сценарий изменения рекламы.

КАЛЕНДАРЬ ДЕНЕГ

Какие платежи предстоят?

Без их сроков нельзя уверенно сказать, что деньги свободны. Точные даты необязательны, но влияют на достоверность.

Когда поступает оплата за продажи?Когда обычно оплачиваются постоянные расходы?

Обычный вывод собственнику в месяц

₽

Когда обычно забираете деньги?Платежи по действующим кредитам в месяц

₽

Когда платите по кредитам?

Налоги и известные обязательства

Не надо самостоятельно рассчитывать эффективную ставку. Если знаете сумму ближайшего налога — внесите ее в календарь ниже.

Регулярная оценка налогов в месяц

₽

При отсутствии данных в отчете будет ограничение, а не налог 0 ₽.Примерный день регулярного платежа

Я учел(а) все ожидаемые налоговые платежи на ближайшие 13 недельЯ учел(а) все существенные долги и обязательные платежи

Когда нужно оплачивать новые закупки?

Как учитываем закупки?Задержка оплаты новых закупок

+ Добавить поступления и обязательные платежи

Только за уже выполненные заказы или ранее возникшие обязательства. Не дублируйте обычные расходы, кредиты и закупки из полей выше.

ИЗМЕНЕНИЕ ПЛАНА

Почти готово

Уточним выбранный сценарий и построим прогноз.

Базовый прогноз

Дополнительных изменений нет. Мы сравним денежные поступления и обязательные платежи на 91 день.

Насколько изменится количество продаж?

Отрицательное значение — снижение, положительное — рост. Средний чек не меняется.

Продажи чего изменятся?

Ресурсов и товара хватит для планируемого объема

Сколько хотите дополнительно забрать?

₽

Это разово или регулярно?

Первый разовый вывод — сегодня; регулярный — через один выбранный интервал. Это сверх обычных выплат. Для ООО денежной оценки недостаточно для подтверждения законности выплаты.

Сумма нового займа

₽

Обычный платеж

₽/мес

Срок займа

месяцев

Комиссия за выдачу

₽

Когда поступит заем?Как оплачивается комиссия?Дополнительные траты из займа

₽

Через сколько дней потратите?

Если деньги пойдут на ранее указанные платежи, не вводите их второй раз. Получение займа не увеличивает прогноз продаж.

Три расчетных варианта

В отчете вы увидите базовый вариант и чувствительность к продажам ±10%. Это не три выбранных сценария и не гарантированные вероятности.

ВАШ ПРОГНОЗ · 13 НЕДЕЛЬ

Что произойдет с деньгами?

Остаток через 13 недельпо введенным данным

Минимум денежных средствв любой день периода

Первый кассовый разрывесли остаток ниже нуля

Денежный календарь

Линия — базовый расчет; пунктир — резерв. Красные участки обозначают отрицательный остаток. Суммы условны при неполных исходных данных.

Неделя	Поступления	Платежи	Остаток

Чувствительность к продажам

Вывод финансового директора

Что ограничивает точность

Допущения модели

Этот сервис формирует оценку по введенным данным, не заменяет бухгалтерскую проверку, налоговую консультацию или решение о юридически допустимых выплатах. Мы не сохраняем ваши ответы на сервере.

ПРОВЕРКА НА ПУБЛИЧНОЙ ОТЧЕТНОСТИ

Не только формулы.
Проверяем денежную логику.

Четыре открытых квартальных отчета используются для сверки реальных движений денежных средств. Это проверка бухгалтерского равенства, а не точности будущих недельных прогнозов.

Проверьте, хватит лиденег на 13 недель

Что вы хотите проверить?

Чем занимается ваш бизнес?

Сколько денег сейчас в бизнесе?

Какие платежи предстоят?

Налоги и известные обязательства

Когда нужно оплачивать новые закупки?

Почти готово

Что произойдет с деньгами?

Денежный календарь

Чувствительность к продажам

Вывод финансового директора

Что ограничивает точность

Допущения модели

Не только формулы.Проверяем денежную логику.

Проверьте, хватит ли
денег на 13 недель

Не только формулы.
Проверяем денежную логику.